Prevención LA/FT/FPADM · Transparencia empresarial
SARLAFT, SAGRILAFT, SIPLAFT y PTEE: implementación y auditoría
Implementamos y auditamos el sistema de prevención del lavado de activos y la financiación del terrorismo que le exige su supervisor, de la Supersociedades a la Superfinanciera, la Supersalud, la Supertransporte, Coljuegos o la DIAN, y lo acompañamos hasta la aprobación de su junta directiva.
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modalidades de sistemas LA/FT que atendemos
31 may 2027
plazo para ajustar el sistema SAGRILAFT-PTEE
A quién servimos
Un sistema distinto según su supervisor
Cada superintendencia o autoridad exige su propio sistema de prevención del lavado de activos, la financiación del terrorismo y la proliferación de armas de destrucción masiva. Identificamos cuál le aplica y lo implementamos o auditamos con la metodología que exige su supervisor.
Sector real y zonas francas
SAGRILAFT y PTEE ante la Supersociedades y SIPLA ante la DIAN para usuarios aduaneros, programas que los usuarios operadores exigen cada vez más a los usuarios calificados.
Sectores vigilados
SARLAFT ante la Superfinanciera, la Supersolidaria, la Supersalud, la Supertransporte, la Supervigilancia y el MinTIC, y SIPLAFT ante Coljuegos.
Modalidades
Qué sistema le exige su supervisor
Implementamos y auditamos todas las modalidades de prevención del lavado de activos, la financiación del terrorismo y la proliferación de armas de destrucción masiva vigentes en Colombia.
La tabla resume los regímenes principales. En el diagnóstico confirmamos la norma vigente que le aplica según su supervisor, su actividad y sus umbrales.
Alcance
Qué incluye el servicio
Trabajamos sobre lo que la junta directiva debe aprobar y lo que el oficial de cumplimiento debe operar todos los días.
Diagnóstico de brechas
Comparación de su sistema actual contra la norma vigente de su supervisor, con plan de ajuste priorizado.
Matriz de riesgos
Identificación, medición y control de los riesgos LA/FT/FPADM y, cuando aplica, de corrupción y soborno transnacional.
Manual y procedimientos
Políticas, debida diligencia, monitoreo, reportes y conservación documental.
Oficial de cumplimiento
Verificación de los requisitos del oficial principal y del suplente, o designación en outsourcing.
Capacitación
Programas para la junta, la administración y las áreas expuestas, con evidencia de asistencia.
Auditoría del sistema
Evaluación independiente del diseño y la operación del sistema, con hallazgos y plan de mejora.
Metodología
Del diagnóstico a la aprobación de la junta
Primero identificamos qué sistema le aplica según su supervisor, su actividad y sus umbrales. Para las sociedades vigiladas por la Supersociedades, el plazo para ajustar el sistema unificado SAGRILAFT-PTEE vence el 31 de mayo de 2027.
Planeamos el trabajo para que los ajustes lleguen a la junta directiva o al máximo órgano social con tiempo para su aprobación.
- Identificación del sistema. Supervisor, actividad y umbrales que determinan la norma aplicable.
- Diagnóstico de brechas. Sistema actual frente a la norma vigente.
- Matriz de riesgos. Riesgos, factores y controles en una sola matriz.
- Documentación. Manual, procedimientos, formatos y designación del oficial y su suplente.
- Aprobación. Presentación ante la junta directiva o el máximo órgano social.
- Implementación y capacitación. Puesta en marcha con las áreas responsables.
- Auditoría y seguimiento. Verificación independiente de la operación del sistema.
Preguntas frecuentes
Lo que más nos preguntan
¿Qué sistema de prevención LA/FT le aplica a mi empresa?
Depende de quién la supervisa: SAGRILAFT y PTEE para las sociedades vigiladas por la Supersociedades; SARLAFT para las vigiladas por la Superfinanciera, la Supersolidaria, la Supersalud, la Supertransporte, la Supervigilancia y los operadores postales de pago; SIPLAFT para los operadores de juegos ante Coljuegos, y SIPLA para los usuarios aduaneros ante la DIAN.
¿Qué cambió con la Circular Externa 100-000020 de 2026?
La Superintendencia de Sociedades integró el SAGRILAFT y el PTEE en un único Sistema de Autocontrol y Gestión de Riesgos que cubre lavado de activos, financiación del terrorismo, financiación de la proliferación de armas de destrucción masiva, corrupción y soborno transnacional.
¿Hasta cuándo hay plazo para ajustar el SAGRILAFT y el PTEE?
Las sociedades que hoy cumplen con las circulares anteriores de la Supersociedades deben ajustar sus sistemas a más tardar el 31 de mayo de 2027. Durante la transición, los sistemas implementados conservan su validez.
¿Una empresa de zona franca puede tener que cumplir más de un sistema?
Sí. Un usuario de zona franca puede estar obligado al SAGRILAFT y al PTEE ante la Supersociedades y, como usuario aduanero, al SIPLA ante la DIAN. Además, los usuarios operadores exigen cada vez más programas de cumplimiento a los usuarios calificados.
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¿Sabe qué sistema LA/FT le exige su supervisor?
Hacemos el diagnóstico y le entregamos un plan de ajuste priorizado. Escríbanos por WhatsApp o a administracion@zfauditores.com.